Jak sestavit investiční portfolio pro drobného investora?
čtení na 2 minuty
Rozhodnout se investovat není pouze o tom, že si vyberu jednu nebo dvě akcie, které se mi líbí. Ty následně nakoupím za nízkou cenu a prodám za vysokou. Tento styl obchodování se možná hodí pro úplného začátečníka, který se s burzou seznamuje. Kdo to myslí s akciovými trhy vážně, musí mít svou dlouhodobou investiční strategii. Ještě dříve, než si položím otázku, co kupovat, bych měl mít jasno, jak portfolio rozdělit.
Rozděl si své portfolio
Mít dlouhodobé investiční portfolio znamená, že vím, v jakém poměru chci dané finanční aktiva rozdělit. Jedná se o zásadní otázku, protože nestačí mít v portfoliu pouze jeden druh finančního aktiva. Portfolio se může skládat z akcií, dluhopisů, hotovosti (většinou v zahraniční měně), zlata, bitcoinu či nějaké jiné alternativní investice. Jakmile mám v této otázce jasno, můžu přistoupit k nákupu finančních aktiv. Pro drobného investora není až tak důležité snažit se chytat dno a pokoušet se investice načasovat, ale je důležitá pravidelnost v nákupech a v převažování portfolia. Právě převažování portfolia by mělo být každoměsíční činností dlouhodobého investora. O co jde?
Související
Nauč se převažovat portfolio
Když mám přesně a pevně stanovený poměr aktiv, který chci mít v portfoliu, pravidelně portfolio vyvažuji, tzn. prodám část aktiv, kde mám zisky, a následně investuji do ztrátových položek. Důležité je neustále zachovávat stejný poměr. Typické portfolio je tzv. 60 na 40, což znamená, že investor má mít 60 % aktiv v akciích a 40 % v dluhopisech. Když mi cena akcie vzroste tak, že její hodnota přesáhne 60 % a bude například 65 %, musím prodat akcie a nakoupit dluhopisy, abych se znovu vrátil k poměru 60 na 40.
Klíč k úspěchu leží v zachování tohoto poměru. Není to sice strategie, která mi zaručí maximální zisky, jako například ponechávat si akcie, které rostou, a zkusit je prodat na vrcholu, ale portfolio získá velkou stabilitu v těžkých časech. Investorská legenda Warren Buffett často říká, že dobrý investor se pozná až ve chvíli, kdy trhy začnou klesat. Investovat, když všechno roste, je jednoduché.
Například letos byl rok velmi jednoduchý pro investory; kromě francouzské burzy rostlo úplně všechno, včetně bitcoinu nebo zlata. Jedinou burzou, kde byl zaznamenán větší dvouciferný pokles, byla moskevská burza. Obchodovat pro českého občana na této burze není zrovna jednoduché. Takže na rok 2024 budou investoři vzpomínat v dobrém.
