Zhodnocení penzijních fondů v roce 2006
štítek Osobní finance přečtete do minuty
Za rok 2006 připsaly domácí penzijní fondy svým klientům zhodnocení v průměru 3,2 %, o rok dříve to ovšem bylo více než 4 %. Důvodem byl horší vývoj na finančních trzích. Nejúspěšnější byl Zemský PF ze skupiny ČSOB s výnosem 4,6 %. Celkem vytvořily penzijní fondy zisk 4,14 miliardy korun.
Výnosy penzijních fondů vesměs překonávají průměrnou míru inflace (v roce 2006 byla 2,5%, ČSÚ) a účastníkům penzijního připojištění tak přinesly reálné zhodnocení. Připsané výnosy odpovídají investiční strategii penzijních fondů a blíží se výnosům dluhopisového trhu, kterému se v uplynulých letech ve srovnání s akciovým trhem příliš nedařilo. Po přičtení státní podpory a využití daňového zvýhodnění se stává penzijní fond zajímavou formou spoření. Vláda chystá v penzijním připojištění změny, které by měly zprůhlednit činnost penzijních fondů tak, aby se mohly stát pilířem důchodové reformy.
| Penziní fond | Zhodnocení v % v roce 2005 | Zhodnocení v % v roce 2006 |
|---|---|---|
| AEGON Penzijní fond | PF založen 6/2007 | |
| Allianz PF | 3,00 | 3,11 |
| AXA PF (Winterthur) | 3,74 | 2,50 |
| ČSOB PF Progres | 5,00 | 2,30 |
| ČSOB PF Stabilita | 4,00 | 2,75 |
| Generali PF | 3,80 | 3,74 |
| Hornický PF Ostrava | 4,80 | |
| ING PF | 4,20 | 3,60 |
| PF České pojišťovny | 3,80 | 3,30 |
| PF České spořitelny | 4,03 | 3,04 |
| PF Komerční banky | 4,00 | 3,00 |
| Zemský PF | 4,60 | 4,60 |
